Investor Pubblicazioni Margine: prestito di denaro per pagare Stocks quotMarginquot sta prendendo a prestito denaro dal vostro broker di acquistare uno stock e utilizzando il vostro investimento come garanzia. Gli investitori in genere utilizzano margine per aumentare il loro potere d'acquisto in modo che possano possedere più azionario senza pienamente pagare per questo. Ma il margine espone gli investitori al rischio di maggiori perdite. Ecco quello che c'è da sapere sul margine. Capire come Margine Opere Diciamo che acquista un titolo per il 50 e il prezzo delle azioni sale a 75. Se avete acquistato il magazzino in un conto di cassa e pagato per in pieno, youll ottenere un rendimento del 50 per cento del capitale investito. Ma se avete acquistato il magazzino dal margine di 150 pagando 25 in contanti e prestiti 25 dal vostro broker 150 youll guadagnare un ritorno al 100 per cento sul denaro investito. Naturalmente, il youll ancora devono la vostra azienda 25 più gli interessi. L'aspetto negativo di utilizzare il margine è che se il prezzo del titolo diminuisce, perdite sostanziali possono montare rapidamente. Ad esempio, consente di dire il titolo è stato acquistato per 50 cadute a 25. Se completamente pagato per il magazzino, il youll perde il 50 per cento del vostro denaro. Ma se avete acquistato sul margine, youll perdere 100 per cento, e si deve ancora venire con l'interesse si deve pagare per il prestito. In mercati volatili, gli investitori che hanno messo su un pagamento iniziale margine di un titolo può, di volta in volta, essere richiesto di fornire ulteriore liquidità se il prezzo del titolo scende. Alcuni investitori sono stati scioccati di scoprire che la società di brokeraggio ha il diritto di vendere i loro titoli sono stati acquistati sul margine di 150, senza alcuna notifica e potenzialmente a una perdita sostanziale per l'investitore. Se il vostro broker vende il tuo magazzino dopo che il prezzo è precipitato, allora avete perso occasione la possibilità di recuperare le perdite se il mercato si riprende. Riconoscere i conti Rischi margine può essere molto rischioso e non sono adatti per tutti. Prima di aprire un conto di deposito, è necessario comprendere appieno che: Si può perdere più denaro di quanto avete investito Potrebbe essere necessario depositare denaro contante o di titoli supplementari nel tuo account con breve preavviso per coprire le perdite di mercato si può essere costretti a vendere alcuni o tutti i tuoi titoli quando il calo dei prezzi azionari riducono il valore dei vostri titoli e la vostra società di brokeraggio può vendere alcuni o tutti i titoli senza consultarvi per pagare il prestito ha fatto a voi. È possibile proteggersi da sapere come un conto di deposito che funziona e ciò che accade se il prezzo del titolo acquistato sul calo dei margini. Sappiate che la vostra azienda fa pagare il vostro interesse per il prestito di denaro e come questo influenzerà il rendimento totale sugli investimenti. Assicuratevi di chiedere il vostro broker se ha senso per voi al commercio a margine alla luce delle risorse finanziarie, obiettivi di investimento, e la tolleranza al rischio. Leggere il tuo contratto di margine Per aprire un conto di deposito, il broker è necessaria per ottenere la vostra firma. L'accordo può essere parte del tuo account accordo apertura o può essere un accordo separato. Il contratto di margine si afferma che è necessario rispettare le regole della Federal Reserve Board, il New York Stock Exchange, la National Association of Securities Dealers, Inc. e la società in cui è stato impostato l'account di margine. Assicurarsi di esaminare attentamente il contratto prima di firmarlo. Come con la maggior parte dei prestiti, il contratto di margine spiega i termini e le condizioni del conto margini. L'accordo descrive come l'interesse sul prestito è calcolato, come si è responsabili per il rimborso del prestito, e come i titoli acquistati servire come garanzia per il prestito. Leggere attentamente l'accordo per determinare quali preavviso, se del caso, la vostra azienda deve dare prima di vendere i tuoi titoli per raccogliere i soldi che hai preso in prestito. Conoscere le regole Margine Il Federal Reserve Board e molti organismi di autodisciplina (OAD), come il NYSE e FINRA, avere regole che governano il commercio di margine. società di intermediazione in grado di stabilire le proprie esigenze, purché siano almeno altrettanto restrittiva come la Federal Reserve Board e le regole SRO. Ecco alcune delle regole fondamentali che dovete sapere: prima di compravendita 150 margine minimo prima di trading sul margine, FINRA, per esempio, si richiede di depositare con la vostra società di brokeraggio un minimo di 2.000 o 100 per cento del prezzo di acquisto, a seconda di quale sia inferiore . Questo è noto come il margine minimo. Alcune imprese possono richiedere di depositare più di 2.000. Importo che si può prendere in prestito 150 margine iniziale accordo con il Regolamento T del Federal Reserve Board, si può prendere in prestito fino al 50 per cento del prezzo di acquisto di titoli che possono essere acquistati a margine. Questo è noto come il margine iniziale. Alcune aziende richiedono di depositare oltre il 50 per cento del prezzo di acquisto. Anche essere consapevoli del fatto che non tutti i titoli possono essere acquistati sul margine. Importo è necessario dopo l'compravendita 150 Manutenzione Margine Dopo aver acquistato magazzino dal margine, FINRA richiede di mantenere un minimo di equità nel tuo account margine. L'equità nella vostra conto è il valore dei vostri titoli meno quanto è dovuto alla società di brokeraggio. Le regole richiedono di avere almeno il 25 per cento del valore di mercato complessivo dei titoli nel tuo account margine in ogni momento. Il 25 per cento è chiamato il requisito di manutenzione. Infatti, molte società di intermediazione hanno requisiti di manutenzione elevati, tipicamente tra il 30 al 40 per cento, e talvolta superiore in funzione del tipo di materiale acquistato. Ecco un esempio di come le esigenze di manutenzione. Diciamo che si acquista 16.000 dollari di titoli prendendo in prestito 8.000 dalla vostra azienda e pagare 8.000 in contanti o in titoli. Se il valore di mercato dei titoli scende a 12.000, l'equità nella vostra conto scenderà a 4.000 (12.000 - 8.000 4.000). Se la vostra azienda ha un requisito di manutenzione del 25 per cento, è necessario disporre di 3.000 nel patrimonio netto nel tuo account (il 25 per cento dei 12.000 3.000). In questo caso, si ha abbastanza equità, perché il 4000 nel patrimonio netto nel tuo account è maggiore di quello del 3000 di manutenzione. Ma se la vostra azienda ha un requisito di 40 per cento di manutenzione, non si dovrebbe avere abbastanza equità. La ditta richiederebbe di avere 4.800 a patrimonio netto (40 per cento dei 12.000 4.800). Il tuo 4.000 a patrimonio netto è inferiore al requisito di manutenzione delle imprese 4.800. Di conseguenza, l'impresa può emettere una chiamata di margine, dal momento che l'equità nella vostra conto è sceso a 800 al di sotto del fabbisogno delle imprese di manutenzione. Capire richieste di margini 150 si può perdere il vostro denaro veloce e senza alcun avviso Se il tuo conto scende al di sotto del requisito aziende di manutenzione, la vostra ditta in genere farà una richiesta di margini per chiedere di depositare più denaro o titoli sul tuo conto. Se non si riesce a rispondere alla chiamata di margine, la vostra azienda venderà i tuoi titoli per aumentare l'equità nella vostra conto fino a o al di sopra del requisito imprese di manutenzione. Ricordate sempre che il vostro broker non può essere richiesto di effettuare una chiamata di margine o in altro modo dire che il tuo account è scesa sotto il requisito delle imprese di manutenzione. Il vostro broker può essere in grado di vendere i vostri titoli in qualsiasi momento e senza consultarvi prima. Nella maggior parte dei contratti di margine, anche se la vostra azienda offre per darvi il tempo di aumentare il capitale nel tuo account, è possibile vendere i vostri titoli senza attendere per incontrare la chiamata di margine. Ponetevi queste domande chiave Sai che i conti di margine coinvolgono molto di più il rischio di conti di cassa dove si paga pienamente per i titoli acquistati Sei a conoscenza si può perdere più che la quantità di denaro che inizialmente investito al momento dell'acquisto a margine Puoi permettersi di perdere più denaro di quanto l'importo che avete investito hai preso il tempo di leggere il contratto di margine hai chiesto le vostre domande mediatore su come un conto di deposito opere e se il suo appropriato per voi al commercio sul margine ha fatto il vostro broker spiegare i termini e condizioni del contratto di margine siete a conoscenza dei costi vi verrà addebitato denaro in prestito dalla vostra azienda e come tali costi influenzano il vostro rendimento complessivo Sei consapevole che il tuo società di brokeraggio, puoi vendere i titoli senza preavviso a voi quando non avete sufficienti equità nel tuo account margine di saperne di più su margine sui ricavi per ulteriori informazioni, visitare il sito web della FINRA e leggere Investire con fondi presi in prestito: No quotMarginquot per errore. che collega ad altri articoli, statistiche, e risorse su margine trading. Margin Trading: Qual è l'acquisto sul margine The Basics acquisto sul margine è prendere denaro a prestito da un broker di acquistare azioni. Si può pensare ad esso come un prestito dalla società di mediazione. Il margine sui ricavi permette di acquistare lo stock di youd essere in grado di normalmente. Per il commercio a margine, è necessario un conto di deposito. Questo è diverso da un conto di cassa regolare. in cui il commercio usando i soldi nel conto. Per legge, il vostro broker è necessaria per ottenere la firma di aprire un conto di deposito. Il conto di deposito può essere parte del contratto di conto di apertura standard o può essere un accordo completamente separato. è richiesto un investimento iniziale di almeno 2.000 per un conto di deposito, anche se alcuni broker richiedono più. Questo deposito è noto come il margine minimo. Una volta che il conto è aperto e operativo, si può prendere in prestito fino al 50 del prezzo di acquisto di un titolo. Questa parte del prezzo di acquisto che si deposito è conosciuta come il margine iniziale. La sua essenziale sapere che non dovete margine di tutta la strada fino a 50. È possibile prendere in prestito meno, diciamo 10 o 25. Sii consapevole del fatto che alcuni broker richiedono di depositare oltre il 50 del prezzo di acquisto. È possibile mantenere il vostro prestito, come il tempo che vuoi, a patto di soddisfare i vostri obblighi. In primo luogo, quando si vende il magazzino in un conto di deposito, il ricavato va al vostro broker contro il rimborso del prestito fino a quando non è interamente versato. In secondo luogo, vi è anche una restrizione chiamato margine di mantenimento. che è il saldo minimo conto è necessario mantenere prima il vostro broker vi costringerà a depositare più fondi o vendere azioni per pagare il vostro prestito. Quando questo accade, suo noto come una chiamata di margine. Bene parlare di questo in dettaglio nella sezione successiva. Prendendo in prestito il denaro isnt senza i suoi costi. Purtroppo, i titoli marginable nel conto sono garanzie. Youll hanno anche per pagare gli interessi sul prestito. Le spese per interessi sono applicati al tuo account a meno che non si decida di effettuare i pagamenti. Nel corso del tempo, il livello di debito aumenta come spese per interessi maturano contro di voi. Come debito aumenta, l'incremento oneri interesse, e così via. Pertanto, l'acquisto sul margine è principalmente utilizzato per investimenti a breve termine. Più a lungo si tiene un investimento, maggiore è il rendimento che è necessario per andare in pari. Se si tiene un investimento a margine per un lungo periodo di tempo, le probabilità che si farà un profitto sono accatastati contro di voi. Non tutte le azioni qualificano per essere acquistati a margine. Il Federal Reserve Board regola che le scorte sono marginable. Come regola generale, i broker non permetteranno ai clienti di acquistare penny stock. over-the-counter Bulletin Board (OTCBB) titoli o offerte pubbliche iniziali (IPO) sui margini a causa dei rischi giorno per giorno coinvolti con questi tipi di scorte. broker individuali possono anche decidere di non margine alcuni stock, in modo da verificare con loro per vedere quali esistono restrizioni sul proprio conto di deposito. Un Potere d'Acquisto Esempio Diciamo che si deposita 10.000 nel tuo account margine. Perché hai messo il 50 del prezzo di acquisto, questo significa che avete 20.000 dollari di potere d'acquisto. Quindi, se si acquista 5.000 vale la pena di magazzino, avete ancora 15.000 per l'acquisto di carica residua. Hai abbastanza denaro per coprire questa operazione e havent sfruttato in vostro margine. Si inizia a prendere in prestito i soldi solo quando si acquista titoli del valore di oltre 10.000. Questo ci porta ad un punto importante: il potere d'acquisto di un conto di deposito cambia ogni giorno a seconda del movimento del prezzo dei titoli marginable nel conto. Più tardi nel tutorial, anche andare oltre ciò che accade quando si alzano i titoli o fall. Do ho bisogno di un conto di deposito da Acquistare Opzioni E 'possibile operare con successo le opzioni con un budget ridotto. Articoli correlati società di brokeraggio offrire due tipi fondamentali di conti: conti di cassa e di margine. Le opzioni possono essere negoziate in entrambi i tipi conto. Tuttavia, le strategie di trading opzioni saranno più limitati a un conto di cassa rispetto a un conto di deposito. Il tipo di account più adatto si basa sul tipo di trading delle opzioni avete intenzione di fare. Opzioni di autorizzazione Nessun nuovo conto di intermediazione ha automaticamente l'autorizzazione per la negoziazione di opzioni. Una domanda separata e di informativa finanziaria deve essere presentata al broker per aggiungere opzioni di trading sul conto. La società di brokeraggio del cliente l'applicazione trading delle opzioni e approva il conto per un determinato livello di negoziazione di opzioni. Broker utilizzano i livelli di trading da uno a cinque, con i livelli più elevati permettendo più rischiosi, più complicate strategie di trading opzione. Un conto di intermediazione di cassa riceverebbe non superiore a opzioni di autorizzazione di livello 3. Cash conto dei limiti delle opzioni di trading in un conto in denaro sarà limitata a strategie di opzioni con livelli di rischio che possono essere calcolati esattamente quando viene inserito un mestiere. Le strategie di base di acquisto di put o chiamate più covered call writing sarà consentito in quasi ogni opzione autorizzato conto di intermediazione contanti. Opzioni scarto di negoziazione - l'acquisto simultaneo e la vendita di put o chiamate con diversi prezzi di esercizio - può essere consentito nel conto di cassa di un investitore più esperti. Cash assicurato put di vendita è una strategia aggiuntiva che non richiede un conto di deposito. Margine Strategie conto trading di opzioni in un conto di deposito permette al trader di implementare strategie di trading in cui la perdita potenziale non può essere calcolato in anticipo. La disponibilità di un prestito di margine protegge il commerciante e broker di contro perdite eccessive se una strategia va storto. Le strategie, come la vendita di put o chiamate, in cui il commerciante raccoglie premio di opzione e deve adempiere agli obblighi contrattuali se l'acquirente sceglie di esercitare un'opzione, sono i tipi di strategie che devono essere negoziati in un conto di deposito. Contanti o Margine La ragione più comune per il commercio opzioni in un conto di cassa è se l'account è un conto individuale di anzianità. conti IRA devono essere conti di cassa e non può essere impostato come account di margine. Un altro motivo per utilizzare un account di cassa è quello di iniziare con un saldo del conto al di sotto del conto di deposito minimo di 2.000. Per avere una scelta più ampia di strategie di opzioni di trading, un commerciante può essere meglio servita utilizzando un conto di intermediazione margine di negoziazione di opzioni. Riferimenti Chi l'Autore Tim Plaehn è stato iscritto, di investimento e di trading articoli finanziari e blog dal 2007. Il suo lavoro è apparso on-line su Seeking Alpha, Marketwatch e vari altri siti web. Plaehn ha una laurea in matematica bachelor39s dalla Stati Uniti Air Force Academy. Foto CreditsHow per Azioni commercio senza Margini è un rating BBB Logo BBB (Better Business Bureau) Copyright copiare Zacks Investment Research Al centro di tutto ciò che facciamo è un forte impegno per la ricerca indipendente e condividere le sue scoperte proficue con gli investitori. Questa dedizione a dare agli investitori un vantaggio commerciale ha portato alla creazione del nostro collaudato sistema di magazzino-rating Zacks Rank. Dal 1986 si è quasi triplicato il SampP 500 con un guadagno medio di 26 euro all'anno. Questi ritorni coprono un periodo 1986-2011 e sono state esaminate e attestate da Baker Tilly, una ditta di contabilità indipendente. Visita prestazioni per informazioni sui numeri di prestazioni mostrate sopra. NYSE e AMEX dei dati è di almeno 20 minuti in ritardo. i dati NASDAQ è di almeno 15 minuti in ritardo.
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